以案说险：银行账户要年检？小心诈骗新套路

一、案例简介

1月26日下午，我行某支行接到一企业客户小张的来电，小张表示接到了一个自称为“银行账户管理人员”的电话，对方告知他们公司在我行的银行账户需要年检，并以提供资料为由，让其添加QQ进行详细沟通。小张警惕性较强，立即拨打支行电话进行核实。我行工作人员老吴在了解情况后，判断出这是一种新型的网络诈骗手段。

出于责任感，老吴立即伪装成公司财务人员，加了这名“银行账户管理人员”的QQ进行“卧底”核实。开始，对方向老吴发送一份“年检所需提供材料”样本，让老吴按样本准备材料，到银行办理，群里除了老吴外，还有小张公司的法人“李总”和股东“陈总”，二人还在群里演起了“双簧”，让老吴配合公司“年检”。不一会儿，“李总”发来一个指定账户，让老吴将18万元项目款转入这个账户。

二、 骗术揭秘

骗子通过各种途径购买到企业内部人员的详细信息，包括财务人员、企业法人、股东、经理等人的个人资料、联系方式，为后续行骗做好准备。

骗子A冒充“银行账户管理人员”，可准确说出企业银行账户信息，以“账户年检”为由，让财务人员添加QQ，并以发送工作证、“年检所需提供材料”样本等假文书以博取财务人员的信任。

财务人员加入QQ群后，群里有“法人、股东、经理”（骗子B）等人，且因前期盗取的信息，骗子B的头像都与现实一致；“法人、股东、经理”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，再次取得财务人员信任。

“法人、股东、经理”（骗子B）以“项目款、保证金、资金拆借”等为由要求财务人员立即转账至指定的银行账户，财务人员在未辨别的情况下转账，导致资金被骗。

三、防骗提醒

企业“年检”诈骗是“冒充熟人诈骗”的升级版。骗子利用“银行账户年检”进行精准行骗，这类新型诈骗手段，既损害了企业利益，也削弱了社会对银行的信任。

我行提醒广大企业客户，若接到涉及银行账户年检等问题的QQ、电话或短信，切勿相信，应及时与开户银行取得联系，进行核实。

       企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过企业老板的当面审批及核实确认。