【以案说险】自己账户自己用，租借售等不可取

【案例概述】近日，一名先生持本人身份证来到我支行营业网点开户，工作人员咨询客户具体办卡用途，客户表示为工资卡，此时客户神色慌张，并下意识看了下手机，工作人员继续咨询客户其代发工资的单位名称，客户表示为在附近的九号食堂当帮厨。工作人员告知客户先将身份证给我行进一步核实，此时柜面工作人员立刻通过柜面一号通系统，快速输入客户身份证号，查询到该客户为高风险等级。在柜面查询的过程中，该客户不停地在微信与其他人员联系。鉴于客户行为异常，我行工作人员对该名客户进行进一步风险提示：提醒客户需要保护好个人信息，个人银行卡及账户只限本人使用，不得将卡、身份证出租出借给他人使用，注意用卡安全。同时告知客户一旦出租、出售、出借及买卖银行账户，将触犯法律、要承担相应的法律责任。客户听完后便匆忙离开。

【案例启示】近年来，在日常业务办理过程中，经常会遇到客户开立银行卡后交由他人使用的情况。一些客户贪图小利，对诈骗、洗钱这类事件背后暗藏的风险不是很了解，所以造成上述事件发生。任何人出租、出借、出售自己银行卡、支付账户，极有可能会帮助电信诈骗或者网络赌博团伙隐匿身份，从而成为他们的“帮凶”承担法律责任。出租、出借、出售银行卡账户属于违法行为，若利用银行卡从事违法犯罪活动，不仅给自己带来巨大法律风险，甚至承担刑事责任。

【风险提示】保管好自己的银行卡、身份证件等，切莫贪图小利，切勿违规出租、出借、买卖银行账户；同时若发现有买卖银行卡等线索的，请及时拨打全国反诈专线96110或像当地公安部门举报。