【以案说险】账户信用很重要,出租出借不可为
案例回顾:
近日,一年轻男子因其网银转账功能不可用,气势汹汹到支行“讨说法”。经查,系因该客户涉案被限制了非柜面业务办理权限,随即同客户核实情况。客户表示其将J行银行卡借给亲戚使用,目前亲戚涉案被抓,他的J行银行卡也被冻结不能使用,但该亲戚的违法行为未涉及我行账户,客户不理解自己的账户“凭什么不能用”。柜员了解情况后,对该客户进行了解释,并告知其将银行卡出借他人使用存在极大风险。
风险提示:
近年来因出租、出借账户被公安机关列入出租出借售卖银行卡名单,被限制账户非柜面功能的客户不在少数,在此温馨提醒:
1.凡是经公安机关认定的非法出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,公安机关将联合中国人民银行对相关人员实施惩戒措施。
(1)限制业务。五年内暂停非柜面业务、支付账户所有业务,即五年内不能使用ATM机取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物等。
(2)严管账户。五年内不得新开账户。
(3)违法违规记录还将影响贷款、信用卡申请等。
2.除此之外,银行卡储存了大量的个人信息,如果贪图蝇头小利出售自己名下的银行卡,泄漏自己的敏感信息,不仅可能遭遇垃圾短信、骚扰电话,甚至可能需要承担严重的法律后果。