关于加强商业银行股权质押管理的通知

为加强商业银行股权质押管理，有效防控因银行股权质押引起的各类风险，确保商业银行稳健经营和健康发展，中国银监会于2013年11月18日专门发文提出加强商业银行股权质押管理，对商业银行股东质押银行股权做出了规范要求。现将《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发[2013]43号，以下简称《通知》）发送各位股东，并将本行有关股权质押事项通知如下：

一、本行股东办理股权质押，应遵循以下规定：

（一）股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会。

拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有，或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。

（二）股东完成股权质押登记后，应配合本行风险管理和信息披露需要，及时向本行提出涉及质押股权的相关信息。

（三）股东在本行借款余额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的，不得将本行股权进行质押。

（四）股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

根据上述规定，股东办理股权质押时，本行必然将增加办理股权质押手续的流程和办理时间，请需办理本行股权质押的股东提前做好衔接工作，避免对融资安排造成不利影响。

二、根据《通知》要求，本行对已质押本行股权的相关股东，要定期收集、分析其财务数据，密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项。

根据此规定，请已质押本行股权的股东按每季后10日内向本行提供财务报表，并将被质押股权涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项时及时告知本行，其中：被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制等事项时，应在该情况发生后五日内告知本行。

三、根据《通知》规定，本行应在以下任一情况发生后十日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构，银行业监督管理机构有权采取相应监管措施：

（一）银行被质押股权达到或超过全部股权的20%；

（二）主要股东（即能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5%以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%；

（三）银行被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制。

 福建海峡银行股份有限公司

2014年1月15日