以案说险:不给陌生人汇款,护好自己的钱袋子

一、案例简介

2020年12月中旬,我行大堂经理小吴接待一位准备办理转账汇款的陈老伯,在填单台指导其填单过程中,陈老伯填写的屡次发生错误,我部大堂经理觉得其有些可疑,按照“四问一告知”的风险提示要求,就汇款用途、收款人情况等信息详细进行询问并善意的提醒了老伯不要向陌生人转账。但该老伯却坚持说自己认识对方,说对方是自己过去战友的儿子,而汇款的目的是为战友垫付医药费,就直接走至柜台来办理业务。由于针对老年客户的电信诈骗时有发生,小吴立刻向营业厅主管汇报了该情况,营业厅主管至进行复核时随口一问便发现了疑点:陈老伯明明汇款给战友治病,却将款项转入其儿子账户,询问其战友儿子姓名时候老伯却回答不出,我行提示陈老伯电话联系核实姓名是否有误时,老伯却迟迟不提供电话号码。

后经我行员工耐心询问,得知陈老伯经人介绍参加一个在家附近宾馆内由某公司举行的联欢活动,承办人声称只需投资五万元入股炒股就可以百分之百赚钱。我行员工拿出手机当着陈老伯的面在企查查网里查询该企业,发现根本没有该公司的注册信息,经过再次解释,老伯终于恍然大悟,表示以后再也不会给陌生单位及个人转账汇款了。

二、温馨提示

《中华人民共和国消费者权益保护法》第七条规定,消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。本案例中,陈老伯在使用银行提供的金融服务时,有权享受银行为其金融资产提供的财产安全不受损害的权利。

保护好客户账户资金安全是银行从业人员必须的工作,海峡银行将认真执行法律法规,及时制止诈骗行为,避免客户资金受骗转出。