【以案说险】身份证、银行卡信息多,出租出借不可为!
案例概述
近日,某中年男子持其未成年子女银行卡前来我行柜台办理现金取款业务,办理过程中因男子言语前后矛盾,柜员当即提高警惕,在查实交易流水情况与存款人未成年身份存在不相符的情形后,进一步与客户确认。客户情绪激动,表示不理解,经警方协助调查后了解到该客户存在涉及“断卡”行动,柜员立即向客户进行提示,并告知其中的风险。
什么是“断卡”行动?
断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪,惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙,依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。
风险提示
1.切莫贪图小利、心存侥幸,要保管好自己的银行卡、电话卡等,切勿出租出借出售,危害自身财产安全。
2.被公安机关认定为买卖银行卡、账户的个人,5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户的所有业务,且不得开立新的银行账户。
3.情节严重的会影响信用记录,日后贷款、信用卡等金融业务的申请也将收到阻碍。