【以案说险】切勿出借他人银行卡，小心成为网络诈骗帮凶

【案例概述】

2023年7月26日下午，客户胡某前往某银行网点办理开卡业务。大堂工作人员询问开卡用途及职业，客户表示开卡用于收藏，职业为大学生。大堂工作人员根据客户实际情况为其开立二类账户，限制非柜面。

收到卡片后，客户当即下载手机银行并要求工作人员为其开通线上转账功能，同时告知如不满足需求将向外投诉。

大堂工作人员第一时间告知营业厅主管，营业厅主管在与客户沟通中，发觉该客户行迹非常可疑，后通过进一步核实该客户因“特别频繁(7天4网点）办理业务”有超过30条核实记录几乎都被他行标记异常开卡、交易异常。

 

【风险提示】

近年来，金融诈骗犯罪案件频发，在利益的驱使下电信诈骗等犯罪方式不断创新升级。非法买卖、出租、出借银行卡，一旦被不法分子用于网络诈骗、洗钱等违法犯罪行为，不仅可能遭遇财产损失，更有可能成为犯罪的“帮凶”，承担相应的刑事责任。