【以案说险】警惕 “日赚 10%” 陷阱！远离网络虚假投资理财诈骗

“日赚斗金零风险”？您是否见过这样的理财广告？小心，这是典型的诈骗。保护您的资产安全，海峡银行为您揭晓骗局：

【案例回顾】

李女士在某短视频平台结识一名自称“专业理财讲师”的陌生网友，对方以“掌握投资漏洞”“内部消息渠道”为噱头，向其鼓吹一款名为“XX 财富”的投资产品，声称可实现“日收益 10%”“零风险、稳赚不赔”。在对方持续的收益诱导与话术洗脑下，李女士轻信其说辞，通过对方提供的非官方链接下载了“XX 财富” 投资 APP，并先行充值 5 万元“试水”。初期，该 APP 账户余额显示快速增长，李女士尝试提现 2000 元后顺利到账，进一步放松了警惕，随后又陆续追加投资 15 万元。

当李女士计划申请大额提现时，该 APP 突然提示 “账户异常”，并要求其缴纳高额“解冻费”才能正常提现。李女士按要求转账 3 万元后，发现该投资 APP 已无法登录，此前联系的 “理财讲师” 也彻底失联，累计 23 万元投资款至今未能追回。

【陷阱剖析】

1.伪装专业身份，获取信任

不法分子伪装成“理财讲师”“投资大师”，通过短视频平台、社交软件广撒网，以“专业分析”“过往高收益截图”包装自己，降低消费者防备心。

2.夸大收益噱头，诱导入局

以“日收益 10%”“零风险”“投资漏洞”“内部消息”等不符合金融规律的话术为诱饵，抓住消费者逐利心理，吸引其下载虚假投资 APP 或进入诈骗群组。

3.小额提现返利，巩固信任

初期允许消费者小额提现并快速到账，制造“投资真实有效” 的假象，诱使消费者放松警惕，追加更大额度投资。

4.设置提现障碍，胁迫转账

当消费者申请大额提现时，以“账户异常”“解冻费”“保证金”“税费”等名义要求额外转账，一旦消费者完成转账，便立即关闭 APP、拉黑联系方式，完成诈骗闭环。

【风险提示】

为守护个人财产安全，远离虚假投资理财诈骗，广大金融消费者务必牢记以下 “五不原则”：

1.不轻信虚假宣传：凡是声称 “低风险、高回报”“日赚 10%”“稳赚不赔”“投资漏洞”“内幕消息”的投资理财项目，均违背金融市场基本规律，一律为诈骗陷阱，切勿轻信。

2.不下载非正规投资 APP：坚决不通过陌生链接、二维码、非官方应用商店下载投资类 APP，此类平台多为不法分子搭建的虚假操盘平台，账户余额、盈利数据均为后台伪造，用于诱导投资。

3.不向陌生账户转账：投资理财过程中，凡是要求先缴纳 “保证金、解冻费、手续费、税费”等名义才能提现的，一律是诈骗。不向陌生个人账户、非正规对公账户转账，切勿被“追加投资才能解冻”等话术胁迫。

4.不参与非正规理财：投资理财务必选择银行、持牌金融机构等正规渠道，通过官方网点、官网、正规 APP 办理业务，不参与网络陌生群组、个人推荐的非正规理财项目，警惕投资陷阱。

5.不泄露个人信息：不向陌生“讲师”“客服”泄露自己的银行卡号、密码、短信验证码、身份证号等信息，不授权陌生 APP 获取手机权限，避免个人信息被不法分子掌控。

安泰支行供稿